Regulatorische Beratung

Regulatorische Beratung

Seit der Finanzkrise gibt es eine deutliche Steigerung der inländischen und internationale Regeln, die Erstellung komplexe Herausforderungen für Unternehmen in der gesamten Finanzdienstleistungsbranche. Es ist von größter Bedeutung geworden, dass Unternehmen in der Lage sind, an den Regler zu zeigen, dass alle ihre Regulierungsaufgaben erfüllt sind und Risiken gemindert unter Drohung von hohen Strafen und Rufschädigung.

Matterhorn Reporting Service bietet eine Reihe von regulatorischen Lösungen und Dienstleistungen für die Finanzdienstleistungsbranche. Unser erfahrenes Team bietet spezialisierte Beratung für Kunden in der Finanzdienstleistungsindustrie einschließlich Asset Management, Wealth Management, Investment-Manager, Fondsverwalter, Treuhänder und Maklerfirmen.

Als zuverlässiger Partner für Kunden, liefern wir pünktlich, im Rahmen des Budgets und nach den höchsten Qualitätsstandards, dabei immer Erwartungen zu übertreffen anstrebend.

Kürze Regulatory Überblick:

– CRD / CRR Verordnung

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Basel III des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht ist als Reaktion auf die globale Finanzkrise entwickelt. Es ist die größte regulatorische Veränderung, die die Bankenbranche seit Jahrzehnten gesehen hat. Im Jahr 2011 veröffentlichte die Europäische Kommission Vorschläge, die internationalen Normen für die Bank konsequent umzusetzen, basiert auf zwei Rechtsinstrumente: die Kapitalanforderungen der Verordnung (CRR) und die CRD IV Richtlinie. Die CRR enthält Bestimmungen über die einheitliche Regel, einschließlich der Mehrheit der Bestimmungen über die Reform des Aufsichtssystem Basel III beziehen, während die CRD IV Richtlinie  Bestimmungen enthält über Vergütung, verbesserte Governance und Transparenz sowie die Einführung von Puffern um Liquiditätskrisen in der Zukunft zu verhindern.

XBRL

Europäische Harmonisierung der Berichterstattungsvorschriften bedeutet dass Firmen erforderlich sind, um die Daten an ihre zuständigen Behörde zu melden. Das heisst, alle Unternehmen die CRD IV betrifft werden gehalten, um ihre Daten in XBRL (eXtensible Business Reporting Language) zu konvertieren. Der XBRL Bericht muss gegen die Taxonomie validiert werden, die von der European Banking Authority (EBA) ausgestellt wurde.

– CRS / Fatca Verordnung

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Im Juli 2014 veröffentlichte die OECD die Norm für die automatischen Austausch von Finanzinformationen in Steuersachen um  Offshore Steuerhinterziehung zu verhindern  damit die Integrität der Steuersysteme beibehalten wird. Die Norm enthält das Modell zuständige Behörde Agreement (CAA), CRS und Begleitkommentare. Während CAA den internationalen Rechtsrahmen für den automatischen Austausch von CRS Informationen bietet, betrifft CRS die Finanzkontoinformationen Austausch, die Berichterstattung Finanzinstitute und berichtspflichtige sowie Due-Diligence-Verfahren.

Mehr als 90 Länder haben bereits auf die rasche Umsetzung von CRS verpflichtet

Wer ist gehalten zu berichten

CRS Anforderungen an die Berichterstattung sind sehr unterschiedlich und komplizierter als andere Modelle (dh FATCA) , da viele weitere Gerichtsbarkeiten beteiligt sind. Allerdings sind die Grundlagen: Identifizieren, wenn das Unternehmen eine Berichterstattung Finanzinstitut ist.
Finanzkonten die überprüft werden sind: Depotkonten, Depotkonten, Aktien und Schuldtitel, & Barwertes Versicherungsverträge und Rentenverträge.

– Solvency II

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Die Solvency-II-Richtlinie (2009/138 / EG) ist eine EU-Richtlinie, die die EU-Versicherungsverordnung kodifiziert und harmonisiert. In erster Linie handelt es sich dabei um die Menge an Kapital, die EU-Versicherungsgesellschaften halten mussen um das Insolvenzrisiko zu reduzieren. Es umfasst all Versicherungs- und Rückversicherungsunternehmen mit Bruttoprämie von 5 Mio € oder groben technischen Rückstellungen über 25 Mio €.